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Precio de compra precio total pagado al vendedor

Costos de planificación y permisos costos directos para planificar y obtener permisos

Costos de Construcción costos directos de construcción

Costos de Desarrollo Directo costos totales para adquirir, permitir y construir

Ingresos por renta renta bruta anual antes de gastos

/ año

Valor de salida valor de la propiedad basado en la tasa de cap

TIR retorno anualizado sobre todos los flujos de efectivo de capital

Sensibilidad analizar sensibilidad del desempeño a insumos clave

Compra

Precio de compra: precio total pagado al vendedor

Costos de cierre

Impuesto transf.: impuesto a la transferencia de bienes inmuebles pagadero al cierre (p. ej., welcome tax, impuesto a la transferencia de tierras, impuesto a la transferencia de propiedad, impuesto a la transferencia de escritura, impuesto de transmisión, impuesto de timbre)
Imp. transf. inm. %: impuesto de transferencia como % del precio de compra
Ajuste de impuestos: reembolso al vendedor por impuestos a la propiedad prepagados, prorrateado hasta la fecha de cierre
Meses imp. prorr.: meses de impuesto a la propiedad prepagado reembolsado al vendedor en el cierre
Inspecciones: inspecciones previas al cierre: vivienda, tasación, inspecciones requeridas
Gastos legales: gastos legales de título y de cierre (abogado/notario, seguro de título, registros, etc.)
Otros: otros gastos previos al cierre o de cierre
Costos de cierre: costos totales pagados al cierre

Hipoteca

Pago inicial: aporte en efectivo al precio de compra
Pago inicial %: pago inicial como % del precio de compra
Prestado: monto prestado
Préstamo %: monto prestado como % del precio de compra
Comisión de apertura: comisiones del corredor, seguro hipotecario, tasación y otros gastos únicos de originación del préstamo
Comisión apertura %: comisión de apertura como % del monto prestado
Efectivo hipoteca: efectivo requerido para la financiación hipotecaria
Tasa hipotecaria: tasa de interés hipotecario anual
Amortización: número de años para pagar la hipoteca por completo (habitualmente 25 o 30 años)
Capitalización: cada cuánto se capitalizan los intereses (p. ej., mensual en EE. UU., semestral en Canadá)
Cuota hipotecaria: cuota mensual de la hipoteca

Impuesto a la propiedad

Avalúo del terreno: avalúo municipal del terreno (excluye edificios)
Avalúo del edificio: avalúo municipal del edificio o edificios
Avalúo total: avalúo total del inmueble, incluyendo terreno y edificio(s)
Impuesto anual: todos los impuestos y tasas recurrentes como predial, escolar, agua/alcantarillado, residuos, etc.
Tasa impositiva: todos los impuestos y tasas como % del valor catastral del inmueble
Impuesto predial: impuestos y tasas municipales mensuales

Gastos de la propiedad

Costo de reposición: costo estimado de reconstruir como nuevo (RCN) a precios actuales
Reparaciones: promedio mensual costo de reparaciones y mantenimiento menores de rutina (plomería/electricidad, climatización (HVAC), parches de techo, plagas, retoques de pintura/yeso, filtros/ductos, canaletas, reemplazo de baterías)
Reparaciones %: reparaciones como % del valor de reposición del edificio
Seguro: mensual prima de seguro que cubre incendio, daños por agua, responsabilidad civil, vandalismo y otros riesgos relacionados con la propiedad
Seguro %: prima de seguro como % del valor de reposición del edificio
Servicios públicos: mensual electricidad, gas, calefacción/refrigeración, agua, internet, etc.
Servicios: mensual limpieza, remoción de nieve, jardinería, control de plagas, superintendente, conserje/portería, etc.
Otros: otros gastos mensuales del inmueble (cuotas de condominio/HOA, seguridad, basura, etc.)
Gastos del inmueble: gastos mensuales del inmueble

Análisis de adquisición

Costos adquisición: costos totales únicos de adquisición
Efectivo compra: efectivo total requerido para adquirir el inmueble
Gastos de tenencia: gastos operativos mensuales no relacionados con deuda (excluye la hipoteca)
Costos de tenencia: salidas de efectivo mensuales totales para la tenencia del inmueble
Prom. capital: promedio mensual de capital amortizado durante el plazo de la hipoteca
Costos menos capital: costos mensuales de tenencia menos el promedio de amortización de capital

Planificación y permisos

Diseño: space planning, layouts, materiales, interiores; excluir si lo cubre arquitectura
Diseño/área: costo de diseño por área bruta (GFA)
Arquitectura: planos y permisos; coordinación de consultores; relación municipal
Arquitectura/área: costo de arquitectura por área bruta (GFA)
Consultores: ambiental, geotecnia, civil, estructural, MEP, energía, código, acústica, paisaje, incendios
Consultores/área: costo de consultores por área bruta (GFA)
Profesionales: legal, contabilidad, libros, revisión de contratos, disputas, cumplimiento
Profesionales/área: costo legal y profesional por área bruta (GFA)
Tasas municipales: impuestos varios (parques), permisos de obra/demolición, inspecciones, contribuciones a infraestructura, protección de árboles, etc.
Municipales/área: tasas municipales por área bruta (GFA)
Costos directos: costos directos para planificar y obtener permisos
Permisos/área: costo por área bruta (GFA)

Costos de desarrollo antes del préstamo puente

Principal acumulado: principal acumulado durante planificación y permisos
Interés acumulado: interés acumulado durante planificación y permisos
Costos de porteo: costos totales de porteo a lo largo de planificación y permisos incluyendo hipoteca, impuestos, seguro, reparaciones, etc.
Planif. y permisos: costo total antes de contingencia
Contingencia: colchón para sobrecostos inesperados
Contingencia %: contingencia como % de costos de planificación y permisos
Costos de permisos: costo total para planificar y obtener permisos
Permisos/área: costo de planificación y permisos directos por área bruta (GFA)

Préstamo puente

Duración préstamo: meses totales para pagar el préstamo puente
Duración puente: años totales para pagar el préstamo puente
PRC: tamaño del préstamo puente relativo al costo total de planificación y permisos
Relación equity: relación de equity del préstamo puente
Tasa de interés: tasa anual del préstamo puente
Originación %: gastos de originación como % del monto prestado
Gastos originación: comisiones del corredor, seguro hipotecario, tasación y otros gastos únicos de originación del préstamo
Monto prestado: monto prestado
Equity requerido: equity total requerido del préstamo puente
Intereses: interés total acumulado durante el plazo y capitalizado al saldo
Costos de financ.: intereses y gastos totales a lo largo del plazo

Totales de permisos

Costos de permisos: costos de planificación y permisos incluyendo financiamiento
Permisos/área: costo por área bruta (GFA)
Permisos: costos de planificación y permisos menos principal acumulado
Permisos/área: costo por área bruta (GFA) menos principal acumulado
Costo total: costos totales de preconstrucción
Costo total/área: costo por área bruta (GFA)
Caja invertida: caja total invertida antes del préstamo puente
Caja requerida: caja total requerida para planificación y permisos
Caja %: caja requerida como % del costo total de planificación y permisos
Inyección puente: equity adicional requerido para asegurar el préstamo puente
Caja requerida: caja total requerida para preconstrucción
Caja %: caja total requerida como % del costo total de preconstrucción

Dimensiones

Área del Lote: tamaño del lote/terreno
Huella: área del edificio en el suelo
Huella %: relación del tamaño del lote a la huella del edificio
Área Bruta: área bruta total de piso (GFA) de la estructura en todos los pisos
Num. Pisos: número de pisos que ocupa el edificio
Área Neta: área neta utilizable excluyendo espacios compartidos/comunes
Área Neta %: área neta como % del área bruta (GFA)
Num. Unidades: total de unidades arrendables
Tamaño Prom. Unidad: tamaño promedio de cada unidad

Costos directos de construcción

Demolición: demolición estructural mayor para desarrollo desde cero, descontaminación, excavación, nivelación, cercado temporal y preparación del sitio
Demolición/Área: costo de demolición por área bruta (GFA)
Estructura: cimentación, estructura, techo, paredes exteriores, ventanas, puertas, aislamiento, fontanería, electricidad, HVAC, sistemas contra incendios, paneles de yeso
Estructura/Área: costo de estructura por área bruta (GFA)
Interior: pisos, escaleras, puertas/molduras, pintura/revestimiento de paredes, carpintería, encimeras, accesorios, electrodomésticos, iluminación, tratamientos de ventanas
Interior/Área: costo de interior por área bruta (GFA)
Paisajismo: costo de entrada de autos, caminos, glorietas, terrazas, cobertizos, piscinas, toldos, árboles, plantas, iluminación exterior
Paisajismo/Área: costo de paisajismo por área bruta (GFA), no área de terreno a ser ajardinada
Contratista General: supervisión del contratista general (GC), incluyendo programación, oficios, presupuestación y supervisión del sitio
GC/Área: costo del contratista general por área bruta (GFA)
Costos de Construcción: costos directos de construcción
Construcción/Área: costos totales de construcción por área bruta (GFA)

Duración de obra

Duración: meses para completar la construcción directa como demolición, estructura, interiores, paisajismo

Gastos operativos de construcción

Seguro del Constructor: seguro del constructor (seguro de curso de construcción), para asegurar estructuras y materiales contra robo o daño durante la construcción
Seguro %: prima de seguro del constructor como % de los costos directos
Servicios Públicos: costo total de los servicios públicos necesarios para la construcción: electricidad, calefacción/refrigeración, agua, internet, teléfono, conexión/desconexión, etc.
Seguridad: costo total de asegurar el sitio de construcción: cámaras de vigilancia, luces de movimiento, cercas, personal, etc.
Otros: costos misceláneos del sitio: señalización, baños portátiles, preventa, remoción de nieve, etc.
Gastos Operativos: gastos operativos totales
Gastos/Área: gastos operativos totales por área bruta (GFA)

Costos totales de construcción

Costos de Mantenimiento: costos totales de mantenimiento durante la fase de construcción, incluidos pagos hipotecarios, impuestos a la propiedad, seguros, reparaciones, etc.
Gastos Recurrentes: gastos totales recurrentes durante la fase de construcción, incluidos costos de mantenimiento y gastos operativos
Costos de Construcción: costos totales de construcción antes de contingencia
Contingencia: reserva para sobrecostos inesperados de construcción
Contingencia %: contingencia como % de los costos de construcción
Costos de Construcción: costos totales de construcción
Construcción/Área: costos totales de construcción por área bruta (GFA)

Costos de estabilización

Duración: meses totales para lograr la estabilización aprobada por el prestamista para la conversión a hipoteca permanente
Estabilizar: años totales para lograr la estabilización aprobada por el prestamista para la conversión a hipoteca permanente
Gastos Base: gastos operativos regulares de alquiler acumulados durante el período de estabilización
Arrendamiento Excesivo: gastos adicionales de arrendamiento incurridos para lograr la ocupación total (agentes, marketing, etc.)
Arrendamiento Excesivo %: arrendamiento excesivo como % de los ingresos brutos por alquiler
Vacancia Excesiva: déficit en los costos operativos debido a la vacancia excesiva
Vacancia %: vacancia excesiva como % de los ingresos brutos por alquiler
Servicios Temporales: servicios cubiertos temporalmente hasta la transferencia al inquilino
Legal & Otros: otros gastos relacionados con el arrendamiento (configuración de gestión, tarifas legales, mobiliario, etc.)
Costos de Estabilización: costos totales de arrendamiento y estabilización
Costos por Área: costos totales de estabilización por área bruta (GFA)

Honorarios de desarrollo

Construir & Estabilizar: costo total para construir y estabilizar el desarrollo
Cuota de Desarrollo: cuota para gestionar y ejecutar el desarrollo
Cuota de Desarrollo %: cuota de desarrollo como % de los costos totales de construcción y estabilización
Cuota por Área: cuota de desarrollo por área bruta (GFA)

Costos de desarrollo antes del financiamiento

Efectivo Invertido: efectivo contribuido antes del préstamo de construcción
Capital Invertido: capital contribuido antes del préstamo de construcción
Costos de Construcción: costo total para construir y estabilizar el desarrollo
Costos por Área: costos totales de construcción y estabilización por área bruta (GFA)
Costos de Desarrollo: costo total para adquisición de terrenos, costos de construcción y estabilización
Costos por Área: costo de desarrollo antes del financiamiento por área bruta (GFA)

Préstamo de construcción

Duración del Préstamo: meses totales para construir y estabilizar la propiedad
Desarrollo: años totales para construir y estabilizar la propiedad
LTC Máximo: relación máxima permitida de préstamo a costo (LTC)
Tasa de Interés: tasa de interés anual cobrada sobre el préstamo de construcción
Interés Capitalizado: interés total acumulado durante el plazo del préstamo y capitalizado en el saldo del préstamo
Origen %: tarifas de origen como % del monto prestado
Tarifas de Origen: comisiones del corredor, seguro hipotecario, tasación y otros gastos únicos de originación del préstamo
Prestado: monto prestado
Capital Requerido: capital total requerido para el préstamo de construcción
LTC Actual: relación de préstamo a costo actual después de considerar las restricciones de DCR
DCR Actual: relación de cobertura de deuda actual después de considerar las restricciones de LTC
Costos de Financiamiento: intereses y gastos totales a lo largo del plazo
Costos de Financiamiento por Área: intereses y tarifas totales del préstamo de construcción por área bruta (GFA)

Mejoras

Inyección de Préstamo: capital adicional requerido para asegurar el préstamo de construcción
CTD: costo total de desarrollo incluyendo financiamiento
CTD por Área: costo total de desarrollo por área bruta (GFA)
Efectivo Requerido: efectivo total requerido para completar el desarrollo
Efectivo Desarrollo %: efectivo total requerido como % del costo total de desarrollo

Ingresos por alquiler

Alquiler por área: alquiler mensual promedio por área neta
Alq. por unidad: alquiler mensual promedio por unidad
Ingresos por renta: renta bruta anual antes de gastos
Vacancia y pérdida: costo anualizado de vacancia e incobrabilidad
Tasa de vacancia: promedio anual de vacancia e incobrabilidad como % de renta bruta
IBE: ingreso bruto efectivo tras vacancia y incobrabilidad

Nuevos impuestos a la propiedad

Avalúo terreno: avalúo estimado del terreno tras mejoras
Avalúo edificio: avalúo estimado del/los edificio(s) tras mejoras
Avalúo total: avalúo municipal total estimado tras mejoras
Tasa de impuesto: tasa anual de impuesto a la propiedad tras mejoras
Nuevo imp. prop.: impuesto anual a la propiedad tras mejoras

Gastos operativos de alquiler

Costo reemplazo: costo estimado de reconstruir el edificio renovado como nuevo (RCN) a precios actuales
Seguro: anual prima de seguro que cubre incendio, daños por agua, responsabilidad civil, vandalismo y otros riesgos relacionados con la propiedad
Seguro %: prima de seguro como % del valor de reposición del edificio
Reparaciones: promedio anual costo de reparaciones y mantenimiento menores de rutina (plomería/electricidad, climatización (HVAC), parches de techo, plagas, retoques de pintura/yeso, filtros/ductos, canaletas, reemplazo de baterías)
Reparaciones %: reparaciones como % del valor de reposición del edificio
Electrodomésticos: reserva para reposición de electrodomésticos (p. ej., CMHC: $60 por electrodoméstico por unidad al año)
Servicios públicos: anual electricidad, gas, calefacción/refrigeración, agua, internet, etc. pagado por el propietario (no inquilinos)
Servicios: anual limpieza, remoción de nieve, jardinería, control de plagas, superintendente, conserje/portería, etc.
Otros: otros gastos anuales pagados por el propietario (no facturados a inquilinos)
Gastos operativos: gastos operativos anuales del edificio

Gastos de gestión del alquiler

Fee de gestión: fee anual por cobro de rentas, relación con inquilinos, coordinación de mantenimiento, reportes, contabilidad básica
Fee gestión %: fee anual de gestión como % de IBE
Arrendamiento: costos anuales por comisiones de agentes, colocación de inquilinos, publicidad, listados, señalización, etc.
Arrendamiento %: costos de arrendamiento como % de IBE
Profesional: gastos anuales de contabilidad, administración y legales
Otros: otros gastos anuales de gestión (p. ej., cumplimiento y licencias, auditoría, bancos, insumos, software)
Gastos de gestión: costos anuales de administración y cumplimiento

Ingreso neto de explotación (INE)

Gastos recurrentes: gastos anuales de operación, gestión y tributos
Gasto %: gastos como % de IBE
INE: INE anual después de impuestos y gastos
CapEx por unidad: aporte anual por unidad para reposiciones futuras
Reserva CapEx: aporte anual a reserva para reposiciones futuras
INE tras CapEx: ingreso neto tras deducir la reserva de reposición

Valor de mercado

Crec. ingresos: tasa de crecimiento anual de ingresos por alquiler
Crec. gastos: tasa de crecimiento anual de gastos operativos
INE futuro: INE proyectado neto de reservas para los próximos 12 meses
Tasa de cap: tasa de capitalización aplicada al INE futuro tras reservas para determinar el valor de mercado
Valor de mercado: valor del inmueble basado en tasa de cap

Hipoteca permanente

LTV máx.: LTV máximo permitido
DCR mín.: {realestate.loanMinDCR.description}
Tasa hipotecaria: tasa de interés hipotecario anual
Amortización: número de años para pagar la hipoteca por completo (habitualmente 25 o 30 años)
Capitalización: cada cuánto se capitalizan los intereses (p. ej., mensual en EE. UU., semestral en Canadá)
Gastos originación: comisiones del corredor, seguro hipotecario, tasación y otros gastos únicos de originación del préstamo
Originación %: porcentaje del monto prestado cobrado como fee
LTV real: LTV real considerando restricciones de DCR
DCR real: DCR real considerando restricciones de LTV
Monto prestado: monto prestado
Ingresos netos: ingresos netos tras costos de financiamiento
Equity requerido: equity total requerido para hipoteca permanente
Pago hipoteca: cuota mensual de la hipoteca
Pago hipoteca: servicio anual de la hipoteca a largo plazo tras estabilización

Operación

Flujo tras deuda: caja operativa neta tras el servicio de la deuda
Equity devuelto: parte del equity repagada con el producto de la hipoteca permanente
FCDSD: caja disponible tras gastos, fees, deuda y reservas

Honorarios de gestión de activos

Fee gestión anual: fee anual pagado al sponsor por supervisar el desempeño del activo
Fee gestión %: fee de gestión como % de EGI

Valor de salida

Duración de tenencia: años de operación antes de la venta
INE final: INE proyectado tras reservas para los 12 meses posteriores al periodo de tenencia
Tasa de cap: tasa de capitalización aplicada al INE proyectado (tras reservas) para determinar el valor de salida
Valor de salida: valor de la propiedad basado en la tasa de cap

Costos de venta

Renovaciones ligeras: renovaciones menores, retoques o reparaciones para mejorar el valor de mercado
Marketing: gastos de marketing no cubiertos por la comisión (home staging, mobiliario, fotografía, video, señalización, eventos de preventa, etc.)
Legal: documentación y preparación de cierre (divulgaciones, contratos de compraventa, certificado de localización, etc.)
Otros: costos de venta iniciales varios (desconexiones, rescate de inquilinos, cumplimiento, etc.)
Costos de venta: costos pagados antes del cierre

Costos de cierre

Comisión del bróker: comisión del bróker/agente pagadera al cierre
Comisión bróker %: comisión del bróker/agente como % del precio de venta
Legal: operaciones complejas pueden requerir trabajo legal adicional no cubierto por el comprador
Otros: servicios, municipales, ajustes de impuestos, etc.
Gastos de cierre: gastos de cierre totales deducidos del producto de venta

Comisión de salida

Comisión de salida: tarifa única pagada al patrocinador al vender la propiedad
Comisión salida %: comisión de salida como % del valor de salida

Cancelación del saldo hipotecario

Saldo hipotecario: saldo de principal del préstamo a pagar al cierre
Penalidad prepago: penalidad por pago anticipado de la hipoteca
Penalidad prepago %: penalidad expresada como porcentaje del saldo restante del préstamo
Gastos cancelación: administración del prestamista, registro/notario, liberación CMHC y penalidades por prepago para retirar o transferir el préstamo
Pago de hipoteca: pago del saldo hipotecario al cierre, incluidos gastos

Liquidación

Costos liquidación: costos totales de vender la propiedad
Neto de venta: producto neto tras costos y pago de hipoteca
Reserva CapEx: saldo no usado de la reserva de CapEx al momento de la venta
Retorno CapEx: reserva de CapEx no usada devuelta al vendedor
Retorno CapEx %: retorno de CapEx como % de la reserva de CapEx
Caja neta a equity: caja total disponible para el equity al cierre tras el producto de venta y retorno de reservas

Rendimiento

Duración del Desar.: duración total del desarrollo en meses
Duración del Desar.: duración total del desarrollo en años
Ciclo de Inversión: duración total de la inversión en meses
Ciclo de Inversión: duración total de la inversión en años
Pér. /Recup.: duración total de la inversión en años redondeada conservadoramente
Distrib. Operativa: efectivo devuelto a los inversores durante las operaciones
Efect. Tot. a Cap.: efectivo total devuelto a los inversores
Capital Invertido: efectivo total invertido
Beneficio Neto: retorno neto sobre el efectivo invertido
Mult. /Cap.: relación del total de efectivo devuelto al total de capital invertido
Retorno Efectivo: relación anual promedio de las distribuciones de efectivo operativo al total de capital invertido
TIR: retorno anualizado sobre todos los flujos de efectivo de capital

Desglose de costos de desarrollo

Gastos de cierre: gastos de cierre directos sin impuestos
Costos de adq.: costos totales para comprar y cerrar, excluye impuestos y financiamiento
Adq. / área: costos de adquisición por área neta
Costos de permisos: costos directos de planificación y permisos con contingencia
Costos de obra: costos directos para construir con contingencia
Costos de obra: costos directos para arquitecturar, ingenierizar y construir
Obra / área: costos directos de obra por área neta
Hipoteca: intereses y originación de hipoteca pagados durante el desarrollo
Puente: intereses y originación del préstamo puente durante el desarrollo
Préstamo: intereses y originación del préstamo de construcción
Costos financ.: intereses y comisiones pagadas durante el desarrollo
Financ. / área: costos de financiamiento por área neta
Construcción: gastos recurrentes durante el desarrollo, excluye impuestos y financ.
Gastos operativos: gastos operativos recurrentes durante el desarrollo
Oper. / área: gastos operativos por área neta
Impuestos prop.: impuestos a la propiedad pagados durante el desarrollo
Tasas municipales: tasas e impuestos municipales pagados durante obra
Impuestos y reg.: impuestos, permisos y tasas regulatorias pagados durante el desarrollo
Impuestos / área: impuestos y tasas por área neta
Compensación de des.: compensación pagada al patrocinador por gestionar el desarrollo
Desarrollo / área: compensación total de desarrollo por área neta
CTD: costo total del desarrollo
CTD / área: costo total por área neta