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AI驱动的房地产分析计算IRR、现金流和盈利能力
购买价格 支付给卖方的总价
规划与审批成本 用于规划与审批的直接成本
施工成本 直接施工成本
租金收入 支出前的租金总收入
/ 年
退出价值 基于资本化率的物业价值
IRR 所有股本现金流的年化收益
敏感性 分析业绩对关键输入的敏感性
购置
- 购买价格
- 支付给卖方的总价
交割费用
- 过户税
- 交割时应付的房地产过户税（如 welcome tax、land transfer tax、property transfer tax、deed transfer tax、conveyance tax、stamp duty）
- 土地过户税率%
- 转让税占购买价格的百分比
- 税费调整
- 就已预缴的房产税按交割日按比例向卖方报销
- 分摊税月数
- 交割时按比例向卖方报销的已预缴房产税对应月数
- 检查
- 交割前检查：房屋、评估、强制性检查
- 法律费用
- 产权及交割法律费用 （律师/公证、产权保险、登记等）
- 杂项
- 其他交割前或交割时费用
- 交割费用
- 在交割时支付的全部费用
抵押贷款
- 首付款
- 用于购买价的现金出资
- 首付 %
- 首付占购买价的百分比
- 借款
- 借款金额
- 借款 %
- 借款额占购买价的百分比
- 贷款开办费
- 经纪佣金、按揭保险、评估等一次性开办费用
- 开办费%
- 开办费占借款额的百分比
- 首付现金
- 办理抵押贷款所需现金
- 房贷利率
- 房贷年利率
- 摊还期
- 全额还清抵押贷款所需的年数（通常为25或30年）
- 复利频率
- 利息复利的频率（如：美国每月、加拿大每半年）
- 房贷月供
- 每月房贷还款
房地产税
- 土地评估
- 市政对土地（不含建筑物）的评估
- 建筑评估
- 市政对建筑物的评估
- 总评估
- 物业（含土地和建筑物）的总评估
- 年税额
- 房产税、学校税、水/污水、垃圾等各类经常性税费
- 税率
- 各项税费占物业评估值的百分比
- 房产税
- 每月市政税费
物业费用
- 重置成本
- 按当前价格估算的全新重建成本（RCN）
- 维修
- 平均每月 日常小型维修与保养成本 （给排水/电气、暖通空调、屋面修补、虫害、油漆/石膏板修补、滤网/风口、天沟、电池更换）
- 维修 %
- 维修占建筑重置价值的百分比
- 保险
- 每月 涵盖火灾、水损、责任、恶意破坏及其他物业相关风险的保险保费
- 保险 %
- 保险费占建筑重置价值的百分比
- 公用事业
- 每月 电、燃气、供暖/制冷、用水、互联网等
- 服务
- 每月 保洁/清扫、除雪、景观维护、虫害防治、管理员、礼宾/门岗等
- 其他
- 其他月度物业支出（公寓/HOA 费用、安保、垃圾处理费等）
- 物业支出
- 月度物业支出
购置分析
- 收购成本
- 一次性收购成本总额
- 收购现金
- 收购物业所需的现金总额
- 持有费用
- 每月非债务经营费用（不含抵押贷款）
- 总持有成本
- 用于持有物业的每月现金流出总额
- 月均本金
- 在整个贷款期限内的平均每月本金偿还额
- 持有成本净额
- 每月持有成本减去平均本金偿还额
规划与许可
- 设计
- 空间与平面、材料、室内；若含于建筑可不计
- 设计/面积
- 按毛面积（GFA）的设计费用
- 建筑
- 建筑图纸与审批；协调顾问；与市政对接
- 建筑/面积
- 按毛面积（GFA）的建筑费用
- 顾问
- 环境、岩土、市政、结构、机电、能耗、规范、声学、景观、消防等
- 顾问/面积
- 按毛面积（GFA）的顾问费用
- 专业服务
- 法务、会计、簿记、合同审阅、争议处理、合规
- 专业/面积
- 按毛面积（GFA）的法务与专业费用
- 市政费用
- 各类税费（如公园税）、施工/拆除许可、检查、基建分摊（人行道、下水、电力升级）、树木保护等
- 市政/面积
- 按毛面积（GFA）的市政费用
- 直接成本
- 用于规划与审批的直接成本
- 审批/面积
- 按毛面积（GFA）的规划与审批成本
过桥贷款前开发成本
- 累计本金
- 规划与审批阶段累计的本金
- 累计利息
- 规划与审批阶段累计的利息
- 持有成本
- 规划与审批阶段的总持有成本（含按揭、房产税、保险、维修等）
- 规划与审批
- 应急前的总成本
- 应急金
- 应对超支的缓冲
- 应急金 %
- 应急金占规划与审批成本的百分比
- 审批成本
- 规划与审批的总成本
- 审批/面积
- 按毛面积（GFA）的规划与审批成本
过桥贷款
- 贷款期限
- 偿还过桥贷款的总月数
- 过桥期限
- 偿还过桥贷款的总年数
- 贷款成本比（LTC）
- 过桥贷款相对规划与审批总成本的比例
- 股本比例
- 过桥贷款股本比例
- 利率
- 过桥贷款年利率
- 发放费 %
- 发放费用占借款额的百分比
- 发放费用
- 经纪佣金、按揭保险、评估等一次性开办费用
- 过桥贷款
- 借款金额
- 所需股本
- 过桥贷款所需股本总额
- 利息
- 贷款期内累计并计入余额的总利息
- 融资成本
- 贷款全期内的总利息与费用
许可总计
- 审批
- 含融资在内的规划与审批总成本
- 审批/面积
- 按毛面积（GFA）的成本
- 审批
- 扣除已计本金后的规划与审批总成本
- 审批/面积
- 按毛面积（GFA）计的成本（不含已计本金）
- 总成本
- 前期成本总计
- 总成本/面积
- 按毛面积（GFA）的前期成本
- 投入现金
- 过桥贷款前投入的现金
- 所需现金
- 规划与审批所需现金总额
- 现金 %
- 所需现金占规划与审批总成本的百分比
- 过桥注资
- 为获得过桥贷款所需的额外股本
- 所需现金
- 前期（预施工）所需现金总额
- 现金 %
- 所需现金占前期总成本的百分比
尺寸
- 用地面积
- 地块/土地的大小
- 建筑占地
- 建筑在地面上的占地面积
- 占地%
- 地块大小与建筑占地的比例
- 总建筑面积
- 各楼层合计的总建筑面积（GFA）
- 楼层数
- 建筑所占的楼层数量
- 净面积
- 不含共享/公区的可用净面积
- 净面积%
- 净面积占总建筑面积（GFA）的百分比
- 套数
- 可出租单位总数
- 户均面积
- 每套单位的平均面积
直接建造成本
- 拆除
- 重型结构拆除、净化、开挖、整平、临时围挡与场地准备
- 拆除/面积
- 每单位毛面积（GFA）的拆除成本
- 结构
- 基础、框架、屋面、外墙、门窗、保温、给排水、电气、暖通、消防、石膏板
- 结构/面积
- 每单位毛面积（GFA）的结构成本
- 室内
- 地面、楼梯、门/线条、涂装/墙面、木作、台面、洁具、家电、照明、窗帘
- 室内/面积
- 每单位毛面积（GFA）的室内成本
- 景观
- 车道、步道、廊亭、平台、露台、棚屋、泳池、遮阳、树木、植物、室外照明
- 景观/面积
- 每单位毛面积（GFA）的景观成本（非景观覆盖面积）
- 总承包
- 总包管理：计划排程、工种协调、预算与现场监管
- 总包/面积
- 每单位毛面积（GFA）的总包成本
- 施工成本
- 直接施工成本
- 施工/面积
- 每单位毛面积（GFA）的施工总成本
建造周期
- 工期
- 完成拆除、结构、室内、景观等硬施工的月数
建设期运营费用
- 施工保险
- 施工险（建造过程险），为结构与材料提供防盗/损坏保障
- 保险%
- 施工保险保费占硬成本的百分比
- 施工公用
- 施工所需公用：电、冷热、给排水、网络、电话、接拆等
- 安保
- 监控、感应灯、围栏、安保人员等
- 其他
- 标识、移动厕所、预售、清雪等杂项
- 运营支出
- 运营支出总计
建造总成本
- 持有成本
- 施工期持有成本：按揭、房产税、保险、维修等
- 经常性支出
- 施工期的经常性支出总计，包含持有与运营
- 施工成本
- 应急前的施工总成本
- 应急金
- 应对施工成本超支的缓冲
- 应急金%
- 应急金占建造成本的百分比
- 施工成本
- 施工总成本
- 施工/面积
- 每单位毛面积（GFA）的施工总成本
稳定化成本
- 周期
- 达到贷方认可稳定化以转长期按揭的总月数
- 稳定化
- 达到贷方认可稳定化以转长期按揭的总年数
- 基础支出
- 稳定化期间累计的常规租赁运营支出
- 入驻税费
- 入驻前一次性税费（入驻许可、州税、自供税、GST/HST/QST、增值税、检查费等）
- 入驻税费%
- 入驻税费占竣工评估价值的百分比
- 额外招租
- 为达满租而发生的额外招租支出（中介、营销等）
- 额外招租%
- 额外招租占租金总收入的百分比
- 额外空置
- 因额外空置导致的运营成本缺口
- 空置%
- 额外空置占租金总收入的百分比
- 临时公用
- 在移交租户前临时由业主承担的公用设施
- 法律及其他
- 其他与招租相关的支出（管理搭建、法务、家具等）
- 稳定化成本
- 含入驻相关税费的招租与稳定化成本总计
开发商费用
- 建造与稳定
- 建造与稳定化的总成本
- 开发者费用
- 用于管理与执行开发的费用
- 开发费%
- 开发者费用占建造与稳定化总成本的百分比
融资前开发成本
- 投入现金
- 建设贷款前投入的现金
- 投入股本
- 建设贷款前投入的股本
- 建设成本
- 建设和稳定开发的总成本
- 开发成本
- 土地收购、建造与稳定化的总成本
建设贷款
- 贷款期限
- 完成建造与稳定化的总月数
- 开发期
- 完成建造与稳定化的总年数
- 最大LTC
- 允许的最大贷款成本比（LTC）
- 利率
- 建设贷款的年利率
- 资本化利息
- 贷款期内累计并资本化入贷款余额的利息总额
- 发放费%
- 发放费用占借款额的百分比
- 发放费用
- 经纪佣金、按揭保险、评估等一次性开办费用
- 借款
- 借款金额
- 所需股本
- 建设贷款所需的股本总额
- 实际LTC
- 考虑DCR约束后的实际LTC
- 实际DCR
- 考虑LTC约束后的实际DCR
- 融资成本
- 贷款全期内的总利息与费用
改良
- 贷款注资
- 为获得建设贷款所需的额外股本
- TDC
- 含融资在内的开发总成本
- TDC/面积
- 每单位毛面积（GFA）的开发总成本
- 所需现金
- 完成开发所需的现金总额
- 开发现金%
- 所需现金占开发总成本的百分比
租金收入
- 净面积租金
- 按净面积计的月均租金
- 每套租金
- 每套的平均月租金
- 租金收入
- 支出前的租金总收入
- 空置与损失
- 空置与坏账的年度化成本
- 空置率
- 空置与坏账占租金总收入的年度平均比例
- 有效总收入
- 扣除空置与坏账后的有效总收入
新房产税
- 土地评估
- 改造后土地评估
- 建筑评估
- 改造后建筑评估
- 总评估
- 改造后的市政评估总额
- 税率
- 改造后的年度房产税率
- 新房产税
- 改造后的年度房产税
租赁运营费用
- 重置成本
- 按现价重建翻新后建筑的估算成本（RCN）
- 保险
- 年度 涵盖火灾、水损、责任、恶意破坏及其他物业相关风险的保险保费
- 保险 %
- 保险费占建筑重置价值的百分比
- 维修
- 年度平均 日常小型维修与保养成本 （给排水/电气、暖通空调、屋面修补、虫害、油漆/石膏板修补、滤网/风口、天沟、电池更换）
- 维修 %
- 维修占建筑重置价值的百分比
- 家电
- 家电更换准备（如 CMHC：每台每套每年 $60）
- 公用事业
- 业主承担的年度 电、燃气、供暖/制冷、用水、互联网等
- 服务
- 年度 保洁/清扫、除雪、景观维护、虫害防治、管理员、礼宾/门岗等
- 其他
- 业主承担的其他年度支出（非转嫁租客）
- 运营支出
- 建筑年度运营支出
租赁管理费用
- 管理费
- 租金收取、租客关系、维护协调、报表、基础会计等的年度费用
- 管理费 %
- 年度管理费占有效总收入的比例
- 招租
- 代理佣金、租客招募、广告、挂牌、标识等成本
- 招租 %
- 招租成本占有效总收入的比例
- 专业服务
- 年度会计、簿记、法务、行政支出
- 其他
- 其他年度管理支出（合规与执照、审计、银行、用品、软件等）
- 管理支出
- 物业管理与合规年度成本
净营业收入
- 经常性支出
- 运营、管理与税费的年度合计
- 费用 %
- 费用占 EGI 的比例
- 净营业收入
- 税费与支出后的年度净营业收入
- CapEx/套
- 每套年度资本替换准备金
- CapEx 准备
- 用于未来替换的年度准备金
- 净营收（扣CapEx）
- 扣资本替换准备金后的净营业收入
市场价值
- 收入增速
- 租金收入年度增长假设
- 费用增速
- 运营费用年度增长假设
- 未来净营收
- 扣除准备金后的未来 12 个月净营业收入
- 资本化率
- 对保留后未来净营业收入应用的资本化率以确定价值
- 市场价值
- 基于资本化率的物业价值
永久性抵押贷款
- 最大 LTV
- 允许的最大 LTV
- 最小 DCR
- {realestate.loanMinDCR.description}
- 按揭利率
- 房贷年利率
- 摊销期
- 全额还清抵押贷款所需的年数（通常为25或30年）
- 复利频率
- 利息复利的频率（如：美国每月、加拿大每半年）
- 发放费用
- 经纪佣金、按揭保险、评估等一次性开办费用
- 发放费 %
- 按借款额百分比计提
- 实际 LTV
- 考虑 DCR 约束后的实际 LTV
- 实际 DCR
- 考虑 LTV 约束后的实际 DCR
- 借款
- 借款金额
- 净收益
- 扣融资成本后的净收益
- 所需股本
- 长期按揭所需的股本合计
- 按揭月供
- 每月房贷还款
- 按揭年供
- 稳定后长期按揭年度债务服务
运营
- 扣债务现金流
- 债务服务后的可用经营现金
- 股本返还
- 使用长期按揭净收益返还投资人股本
- 可分配现金流
- 扣除全部支出、费用、债务与准备金后的可分配现金
资产管理费
- 资管费
- 支付给发起人的年度资管费用
- 资管费 %
- 资产管理费占 EGI 的比例
退出价值
- 持有期限
- 出售前运营的年数
- 期末 NOI
- 持有期结束后 12 个月的保留后 NOI 预测
- 资本化率
- 对保留后未来 NOI 应用的资本化率，用于确定退出价值
- 退出价值
- 基于资本化率的物业价值
销售费用
- 轻度翻修
- 小型翻修、修补或维修以提升市场价值
- 市场营销
- 不由佣金覆盖的营销支出（布置、家具、摄影、视频、标识、预售活动等）
- 法务
- 法务文书与过户准备（披露、买卖协议、位置证明等）
- 其他
- 前期销售杂项支出（断水断电、租户买断、合规等）
- 销售成本
- 过户前支付的销售成本
交割费用
- 经纪佣金
- 过户时应付经纪/代理佣金
- 经纪佣金 %
- 经纪/代理佣金占售价的百分比
- 法务
- 复杂交易可能需要买方不承担的额外法务工作
- 其他
- 公用事业、政府、税费调整等
- 过户费用
- 从售款中扣除的过户费用总计
退出费用
- 退出费用
- 出售时支付给发起人的一次性费用
- 退出费 %
- 退出费用占退出价值的百分比
抵押贷款余额偿还
- 按揭余额
- 过户时需偿还的贷款本金余额
- 提前还款罚金
- 提前偿还按揭产生的罚金
- 提前还款罚金 %
- 以剩余贷款余额百分比表示的罚金
- 注销费用
- 贷方行政、登记/公证、CMHC 释放及提前还款所需的任何罚金
- 按揭偿还
- 过户时偿还按揭余额（含费用）
清算
- 清算成本
- 出售物业的总成本
- 净售款
- 扣除成本与按揭偿还后的净收益
- CapEx 余额
- 出售时未使用的资本开支准备金余额
- CapEx 返还
- 未使用的 CapEx 准备金返还给卖方
- CapEx 返还 %
- CapEx 返还占 CapEx 准备金的百分比
- 返现至股本
- 出售款与准备金返还后，过户时股本可得现金总额
业绩
- 开发周期
- 开发的总持续时间（月）
- 开发周期
- 开发的总持续时间（年）
- 投资周期
- 投资的总持续时间（月）
- 投资周期
- 投资的总持续时间（年）
- 回收期
- 保守估计的投资总持续时间（年）
- 运营分配
- 在运营期间返还给投资者的现金
- 总现金返还
- 返还给投资者的总现金
- 投资股本
- 总投资现金
- 净利润
- 投资现金的净回报
- 股本倍数
- 返还总现金与总投资股本的比率
- 现金收益率
- 运营现金分配与总投资股本的平均年度比率
- IRR
- 所有股本现金流的年化收益
开发成本明细
- 直接过户费用
- 不含税的过户直接费用总计
- 收购成本
- 不含税与融资的收购与过户总成本
- 收购/面积
- 单位净面积的收购成本
- 审批成本
- 含应急金的规划与审批直接成本总计
- 施工成本
- 含应急金的施工硬成本总计
- 建设成本
- 建筑、工程与施工的直接总成本
- 建设/面积
- 单位净面积的建设直接成本
- 按揭
- 开发全程支付的按揭利息与发放费用
- 过桥
- 开发全程支付的过桥贷款利息与发放费用
- 建设贷款
- 开发全程支付的建设贷款利息与发放费用
- 融资成本
- 开发全程支付的融资利息与费用总计
- 融资/面积
- 单位净面积的融资成本
- 建设
- 开发全程支付的经常性支出总计，不含税与融资
- 稳定化
- 开发全程支付的稳定化直接支出，不含税与融资
- 运营支出
- 开发全程支付的经常性运营支出总计
- 运营/面积
- 单位净面积的运营支出
- 房产税
- 开发全程支付的房产税总计
- 市政费用
- 建设阶段支付的市政费用与税费总计
- 税费与监管
- 开发全程支付的税费、许可与监管费用总计
- 税费/面积
- 单位净面积的税费与监管费用
- 开发者报酬
- 支付给发起人/开发者的管理开发报酬
- 报酬/面积
- 单位净面积的开发者报酬
- TDC
- 开发总成本
- TDC/面积
- 单位净面积的开发总成本